Некоторые признаки мошенничества при сделке

Содержание
  1. Главные признаки того, что продавец квартиры – мошенник
  2. Первые признаки мошенничества при покупке квартиры
  3. Что и как проверять, чтобы не стать жертвой мошенников?
  4. Избежать мошенников помогут три простых совета:
  5. Cделка под влиянием обмана
  6. Что такое обманная сделка?
  7. Чем обман отличается от заблуждения?
  8. Пример
  9. Возможные сложности
  10. Ответственность за обманную сделку
  11. Что делать, если вас обманули при заключении сделки?
  12. Некоторые признаки мошенничества при сделке
  13. 1. Мошенничество в процессе закупки товара
  14. 2. Мошенничество в процессе поступления товара
  15. 3. Мошенничество в процессе производства
  16. 4. Мошенничество в процессе реализации товара
  17. Когда мошенничество – это сделка, а сделка – это мошенничество
  18. Сделка или мошенничество?
  19. Мошенничество и злоупотребление правом
  20. Важное отличие
  21. Показательный пример
  22. Кредитные мошенничества
  23. Квалифицирующие признаки мошенничества
  24. Заключение
  25. Состав преступления
  26. Квалифицирующие признаки
  27. Объективная сторона мошенничества или классификация ущерба от преступных действий
  28. Субъекты уголовно наказуемого мошенничества
  29. Обман как признак
  30. Формы мошеннических обманов
  31. Злоупотребление доверием как признак мошенничества
  32. Ответственность
  33. Схемы мошенничества с продажей квартир: как не попасться на уловки преступников?
  34. Основные схемы мошенничества с недвижимостью
  35. Подставной продавец и его исчезновение с авансом
  36. Исчезновение продавца по дороге в Росреестр
  37. Продажа квартиры по доверенности
  38. Генеральная доверенность вместо договора
  39. Оспоримые сделки
  40. Нарушение прав несовершеннолетних
  41. Признаки мошенничества и способы защититься от них

Главные признаки того, что продавец квартиры – мошенник

Некоторые признаки мошенничества при сделке

Andrey Popov/Fotolia

Внешне мошеннические схемы разнообразны, постоянно мутируют и изменяются, но основной смысл мошенничества такой: покупатель отдает мошеннику деньги, получая взамен квартиру, а через некоторое время сделка признается недействительной, и квартира изымается у покупателя на основании судебного решения. Деньги, которые заплатил покупатель, к этому моменту бесследно исчезают, так что он остается и без квартиры, и без денег.

Вы можете снизить риск мошенничества, только если пристрастно проверите документы на квартиру, ее историю, а иногда и личность и продавца.

Как выбрать квартиру на вторичном рынке?

Какие вторичные квартиры не стоит покупать? Юридические аспекты

Первые признаки мошенничества при покупке квартиры

1. Ажиотаж и срочная продажа

Первое, что должно вызвать у вас опасения, – это если продавец создает излишний ажиотаж вокруг предстоящей сделки: ставит цену ниже среднерыночной, объявляет, что продажа срочная.

Например, продавец утверждает, что квартиру ему надо обязательно продать уже завтра (так как он уезжает в другую страну), цену он снизил ради срочной продажи, а еще три возможных покупателя готовы идти на сделку, если вы не подпишете договор и не передадите деньги сегодня вечером.

Такая обстановка вокруг сделки должна вас насторожить, поскольку любая поспешность в совершении покупки может обернуться потерей и денег, и квартиры.

2. Просьба занизить цену

Также вас должно насторожить предложение продавца указать в договоре заниженную стоимость квартиры. Занижение указанной в договоре цены гарантирует, что покупатель никогда не вернет себе полную стоимость квартиры, даже если факт мошенничества будет доказан.

3. Сделки по доверенности в истории квартиры

Еще один признак высокого риска – наличие в истории квартиры сделок, совершенных по доверенности.

В этом случае также может обнаружиться мошенническая схема, при которой по поддельной доверенности квартира продается и перепродается, а истинный собственник не подозревает об этом.

Результат для вас будет тем же – признание сделок недействительными и возврат квартиры обманутому собственнику. Обнаружить такие подозрительные переходы прав можно в расширенной выписке из ЕГРН и документах по предшествующим сделкам с квартирой.

Как проверить квартиру на чистоту документов перед покупкой?

5 видов мошенничества при продаже вторичных квартир

4. Признаки банкротства продавца

В последнее время появилась новая разновидность мошенничества с квартирами: продавцом выступает лицо, имеющее признаки банкротства. В связи с недавними изменениями законодательства при банкротстве физических лиц могут быть признаны недействительными сделки, совершенные в течение трех лет до банкротства.

Кроме откровенно мошеннических действий, при покупке квартиры вы можете столкнуться с недобросовестностью продавца, который умышленно умалчивает о существенных недостатках квартиры: например, по соседству обнаружится сосед-дебошир, наркопритон или через месяц после покупки под окнами начнется масштабное строительство. Узнать об этом можно, поговорив с участковым, соседями или запросив информацию у местных властей.

Что и как проверять, чтобы не стать жертвой мошенников?

Вам необходимо собрать максимум информации о квартире, которую вы собираетесь купить, проанализировать и перепроверить эту информацию.

В первую очередь изучите историю перехода прав собственности на квартиру: поймите, кто и когда владел ею, на основании каких сделок квартира переходила от одного собственника к другому.

Тревожный сигнал – если сделки с квартирой шли одна за другой с промежутком менее года. Если в начале такой цепочки стоит незаконная сделка, то ее могут оспорить, и квартира вернется первоначальному собственнику.

5 главных рисков при покупке квартиры на вторичном рынке

Из-за «черных» риелторов остались без жилья и регистрации. Что делать?

Узнать историю квартиры можно из расширенной выписки из ЕГРН, которая содержит информацию обо всех переходах прав на квартиру. В историях квартир встречаются и другие «подводные камни». Например, если квартира была приватизирована (особенно до 1994 года), то при приватизации могли быть нарушены права несовершеннолетних.

Возможно, в предыдущих сделках с квартирой нарушались права иных лиц: кто-то из ранее прописанных в квартире сохранил право пользования ею, и выписать такого человека даже через суд окажется невозможно.

Либо когда-то один из супругов продал квартиру без согласия другого супруга, и этот другой супруг потом может потребовать расторжения сделки. Выявить такие риски вы можете, если изучите архивную выписку из домовой книги.

В ней должны быть указаны все лица, когда-либо проживавшие в квартире.

В случаях, когда квартира переходила по наследству, могут обнаружиться наследники, которые вовремя не узнали об открытии наследства. Такие наследники могут начать судебный процесс, после которого покупатель также должен вернуть квартиру.

Избежать мошенников помогут три простых совета:

  • Не спешите!
  • Проверьте все документы!
  • Соберите максимум информации о квартире, районе и собственниках!

Учитывая, что убытки от неудачной сделки могут быть многомиллионными, не бойтесь проявлять излишнюю подозрительность и осторожность.

Не пропустите:

Проверка юридической чистоты квартиры: 10 болевых точек

Какие вторичные квартиры не стоит покупать? Качественные характеристики

5 признаков того, что агент по недвижимости – мошенник

7 главных ошибок при передаче денег во время покупки квартиры

Статьи не являются юридической консультацией. Любые рекомендации являются частным мнением авторов и приглашенных экспертов.

Источник: https://www.domofond.ru/statya/glavnye_priznaki_togo_chto_prodavets_kvartiry__moshennik/6797

Cделка под влиянием обмана

Некоторые признаки мошенничества при сделке
Цены на услуги адвоката по мошенничеству

Современный человек совершает сделки практически ежедневно: достаточно зайти в магазин за продуктами, сдать вещи в химчистку или пригнать автомобиль на ТО.

Закон исходит из принципа, что участники таких правоотношений ведут себя добросовестно, но на практике все происходит иначе.

Часто под действием обмана одна из сторон соглашается на заведомо невыгодные для себя условия: покупает товар с неподходящими характеристиками, снимает помещение, не пригодное для его целей, вкладывает деньги в ненадежное предприятие.

Что такое обманная сделка?

Если договор подписан под влиянием обмана, потерпевшая сторона вправе обратиться в суд, чтобы признать сделку ничтожной согласно п. 1 ст. 179 Гражданского Кодекса. Операция считается недействительной с момента ее совершения, все ее возможные юридические последствия аннулируются.

Действующие нормы гражданского права не дают исчерпывающего определения обмана. Однако в актуальной судебной практике сложилось его понимание как некорректная «картина мира» участника сделки, возникшая в результате умышленных действий партнера или иных лиц.

Действия могут совершаться в двух формах:

  1. Активная
    Использование поддельных документов, несбыточные обещания, приписывание товару или услуге несуществующих свойств.
  2. Пассивная
    Умышленное замалчивание сведений, которые могут иметь значение при принятии решения контрагентом о вступлении в сделку.

3 способа получить бесплатную консультацию юриста 01

Задать вопрос юристу-консультанту в онлайн чате снизу справа

02

Горячая линия
8 800 350 33 86 (регионы РФ)
(Москва и МО)

03

Заказать обратный звонок (кнопка снизу слева), вам перезвонит юрист через 10 минут

Бесплатная консультация адвоката по мошенничеству
Цены на услуги адвоката по мошенничеству

Обман формирует у потенциальной жертвы не соответствующее реальности представление об обстоятельствах будущей операции. В результате она принимает заведомо невыгодное для себя решение.

Чтобы суд признал недействительной сделку, заключенную под влиянием воли другого лица, нужно доказать, что обманные действия контрагента имели прямой умысел.

Чем обман отличается от заблуждения?

В сделках, совершенных под действием обмана, злоупотребление нормами права очевидно, однако судебные процессы по ним растягиваются во времени, имеют запутанный характер.
Ключевое затруднение кроется в доказательстве истцом факта обмана по отношению к нему. Это юридически сложная конструкция, которую часто путают со смежным понятием – заблуждением.

Пример

ООО «Гама» вложило средства в покупку контрольного пакета акций АО «Родник», не зная, что общество неминуемо движется к банкротству. Признает ли суд сторону обманутой и применит ли к ней положения ст. 179 ГК РФ? Нет, ситуация относится к другой категории – заблуждение, описываемой в ст. 178.

Для нее предусмотрены иные правила судебного спора и признания операции недействительной.
Заблуждение трактуется гражданским правом как неверное восприятие действительности. Оно может возникать в результате собственной ошибки юридического или физического лица или по вине контрагента.

Во втором случае операцию можно признать недействительной, в первом – нет.

Возможные сложности

Если истец подает заявление о признании сделки ничтожной из-за влияния обмана, он обязан доказать, что при взаимодействии с контрагентом проявил должную осмотрительность.

Ответственность за обманную сделку

Введение контрагента в заблуждение при помощи обмана и склонение к заведомо невыгодным условиям сотрудничества влечет два вида ответственности:

  1. Гражданско-правовая
    Признание совершенной сделки недействительной с момента заключения на основании иска, поданного потерпевшей стороной. Для этого нужно доказать причинно-следственную связь между причиненными убытками и обманными действиями ответчика.
  2. Уголовная
    Используется в случаях, если потерпевшей стороне нанесен значительный вред. Нарушитель несет ответственность по статье 159 УК РФ, которая вводит наказания за различные виды мошенничества: уплату единовременного штрафа, удержания из зарплаты, лишение свободы.

Что делать, если вас обманули при заключении сделки?

Если продавец использовал обман и реализовал вам некачественный товар, воспользуйтесь следующим алгоритмом действий:

  1. Перечитайте текст договора
    Важно, чтобы в нем были максимально подробно расписаны характеристики товара, способы доставки и оплаты. Если, например, в соглашении не конкретизируется состояние авто, вы не сможете доказать, что вас ввели в заблуждение, умолчав о кузовном ремонте.
  2. Обратитесь к продавцу с претензией
    Свяжитесь с администрацией и опишите суть проблемы и пути разрешения: вернуть оплату, поставить другой товар и т.д. Укажите, что в случае молчания или отказа вы будете обращаться в правоохранительные органы.
  3. Напишите заявление в полицию
    Документ составляется в произвольной форме. В нем излагаются факты, аргументы в пользу вашей позиции и просьба произвести проверку. Вам, скорее всего, откажут в возбуждении дела, зато на этапе расследования станут известны детали, необходимые для судебного разбирательства.
  4. Подайте иск в суд
    Обратитесь в судебные органы с требованием признать сделку недействительным. Ваша задача – грамотно составить иск и доказать, что продавец действовал обманным путем. Потребуются различные аргументы: переписки с магазином, документы, постановление правоохранительных органов по начатому делу.

Петр Романовский, юрист Работает в юридической сфере 16 лет, специализация – разрешение жилищных споров, семейные дела, наследство, земельные споры, уголовные дела.

Источник: https://advocate-service.ru/fraudulent/cdelka-pod-vliyaniem-obmana.html

Некоторые признаки мошенничества при сделке

Некоторые признаки мошенничества при сделке

ХОБИЗ.RU приведёт несколько наиболее общеизвестных и, как ни странно, действенных убеждений к совершению Вами тех или иных действий, непременно ведущих никак не на первые строки рейтинга самых богатых и успешных:

  • Необыкновенная прибыльность сделки;
  • Чрезвычайная срочность решения вопросов;
  • намеки или ссылки на «высоких» покровителей, возможность влияния в крупномасштабных размерах на ход событий, естественно, через вышеупомянутых высокопоставленных особ;
  • посвященность в некоторые конфиденциальные моменты;
  • форс-мажорные обстоятельства сделки, её нестандартность;
  • конфиденциальность предполагаемого партнера из-за больших объемов сделки;
  • и, конечно, временные финансовые затруднения того самого «инкогнито».

Рассмотрим некоторые варианты самых распространённых мошеннических схем:

1. Мошенничество в процессе закупки товара

Следующие способы мошенничества выявлены с помощью периодических проверок закупочных цен на товар, которые были зафиксированы в системе учета.

Такие мероприятия также легко можно обнаружить и пресечь, если временно сменить сотрудника, который занимается операциями закупки, а затем сравнить результаты закупочных цен на товар.

Так к каким ухищрениям прибегают мошенники? Чаще всего недобросовестные сотрудники соглашаются произвести закупки по повышенной цене и получить «откат», или закупить излишнее количество товара и выиграть на разнице оптовых цен.

Как вариант также может быть использована схема закупки товара у одного и того же продавца со скидкой, где сотрудник разницу, конечно, берет себе. Также особой популярностью пользуется схема покупки товара через свою посредническую фирму.

Такого «дорогого» «посредника» в данных учёта выдают следующие моменты:

  • изменение цены в большую и меньшую сторону на одну и ту же группу товаров;
  • завышенные, по сравнению со средними ценами, закупочные цены;
  • преимущественный способ расчета между сторонами наличный;
  • товарный ассортимент фирмы универсален, а порой просто создан для сотрудничества с Вашей компанией;
  • контактные данные предприятия отсутствуют;
  • объемы закупок товара, срок реализации которого превышает один месяц, слишком крупные.

2. Мошенничество в процессе поступления товара

Во время приема товара на склад добропорядочный кладовщик, естественно, не за Спасибо, не принимает товар на склад, а оставляет его там, где ему лежать более не положено — у поставщика в машине.

Такое мошенничество в принципе очень удобно: кто-нибудь видел, что товар с предприятия выносили? Выноса товара со склада не происходило, однако недостача есть. Чтобы выявить такое мошенничество, нужно соблюдать ведение склада по системе «день в день» без отставания.

Когда система «день в день» компьютеризирована, а кладовщик не имеет никакой возможности исправления единожды введенных документов, можно спать спокойно.

Или же Вы можете поступить дальновиднее: поскольку изменения время от времени в виду человеческой природы вносить-таки приходится, дайте кладовщику возможность их корректировки, а сами коррективы программно фиксируйте, что поможет идентифицировать мошенника и сам факт мошенничества.

Конечно, существуют так называемые критические группы товаров, методические списания которых ежедневно не проводятся, более того, инвентаризация проводится исключительно до или после осуществления крупной сделки.

Понятно, что снятие остатков более или менее дорогих групп товаров и состава их отгрузок следует проводить хотя бы еженедельно — не пренебрегайте этим моментом.

Ещё один момент: накладную приема товара со склада должен подписывать материально ответственный сотрудник непосредственно в момент передачи товара (и ни на день позже).

3. Мошенничество в процессе производства

Наиболее распространённой схемой мошенничества в процессе производства считается несоблюдение технологического процесса, когда в калькуляционных картах, например, завышают процент отхода, или, наоборот, недолива, что позволяет сэкономить на себестоимости товаров.

И вот тут предпринимателям, которые стоят на страже интересов своей компании, стоит учесть следующее: для получения дохода от реализации ингредиентов, сэкономленных на производстве, или дополнительного выпуска продукции, мошенники вынуждены сначала незаметно вынести, а затем реализовать краденое. Потому ХОБИЗ.

RU обращает Ваше внимание на необходимость поддержания строгого контроля количества произведенной продукции и предотвращения выноса оной с производственных участков.

4. Мошенничество в процессе реализации товара

Существуют такие варианты мошенничества:

  • продажа различным мелким контрагентам заказов, которые руководству представлены как один крупный заказ, что, естественно, светит «премиальными», хорошей скидкой на товар и «откат» от клиентов;
  • реализация клиентам фирмы не своей продукции, а купленной у стороннего предприятия без участия «родной» компании;

Суть реализации какого-либо мошенничества состоит в том, что в любом случае имеет место быть сговор, будь то сговор продавца с покупателем или производителя и реализатором.

Для предупреждения и ликвидации малейших шансов на успех действий мошенников необходимо повсеместно производить периодическую сверку данных о соотношениях объемов реализованной продукции между различными менеджерами и групп товаров между разными сменами менеджеров.

Также нелишним будет снятие данных об остатках дорогих товарных групп продукции в местах её реализации. Любая резкая корреляция значений в большую либо меньшую сторону будет свидетельствовать о возможных мошеннических (вредительских) действиях.

К сожалению ХОБИЗ.RU, объем одной статьи не в состоянии охватить все важные моменты определения и пресечения мошеннических действий сотрудников на предприятии.

К тому же каждая организация имеет свои уникальные особенности функционирования, что даёт мошенникам новые аспекты применения своих дюжих способностей.

Естественно, каждый случай мошенничества (его история и методы борьбы с ним) требуют пристального внимания каждого руководителя.

Специалисты ХОБИЗ.RU ждут Вас вновь на страницах сайта и вдвойне рады, если Вам удастся почерпнуть для себя кое-что полезное.

Специально для ХОБИЗ.RU — мы помогаем защитить бизнес

Источник: https://hobiz.ru/lib/fraud/nekotorye-priznaki-moshennichestva-pri-sdelke/

Когда мошенничество – это сделка, а сделка – это мошенничество

Некоторые признаки мошенничества при сделке

При расследовании экономических преступлений российский правоохранитель зачастую использует положения ст. 159 УК о мошенничестве. Но квалификация по данному составу сопряжена с риском совершения ошибки. Ведь иногда объективная сторона мошенничества очень похожа на совершение гражданско-правовой сделки.

Евгений Сивков, вебинар

Сделка или мошенничество?

Итак, что закон понимает под мошенничеством? Это разновидность хищения, а признаки подобного деяния указаны в примечаниях к ст. 158 УК: противоправность; безвозмездность; прямой умысел; корыстная цель; причинение собственнику либо владельцу имущества ущерба.

Обладая всеми родовыми признаками хищения, мошенничество отличается от смежных составов способом совершения деяния. Это обман и злоупотребление доверием.

Именно путем обмана и (или) злоупотребления доверием мошенник вводит в заблуждение потерпевшего, благодаря чему имеет место дефект воли владельца похищаемого имущества.

Важную роль для квалификации по данному составу играет Постановление ВС РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате».

Мошенничество и злоупотребление правом

Такое преступление, как мошенничество, имеет своеобразного «близнеца» в сфере гражданского права. Это сделка, заключенная под влиянием насилия, угрозы или обмана, которая может быть признана судом недействительной по иску потерпевшей стороны (см. ч. 1 и ч. 2 ст. 179 ГК).

Такие сделки закон относит к числу оспоримых, то есть для ее признания недействительной требуется соответствующее решение суда. Напомню, что другая разновидность недействительных сделок – ничтожная сделка – судебного решения не требует (см. ч. 1 ст. 166 ГК).

Признавая или не признавая оспоримую сделку недействительной, суд должен учитывать степень воздействия обмана и (или) заблуждения на способность потерпевшего разумно и объективно оценивать ситуацию, в которой заключалась сделка, то есть степень дефекта воли стороны.

Следовательно, даже при использовании таких способов, как обман и заблуждение, сделка может быть признана действительной, что, соответственно, порождает вытекающие из нее права и обязанности сторон. Кроме того, гражданский процесс в отличие от уголовного начинается только по воле потерпевшего, подавшего в суд исковое заявление.

Таким образом, в силу совпадения некоторых элементов составов двух видов правонарушения (уголовного – мошенничества, и гражданско-правового – сделка, заключенная под воздействием обмана либо заблуждения), возникает конкуренция норм права.

Возможна ситуация, когда сделка не признается недействительной в силу того, что потерпевший не подал исковое заявления, а уголовное дело о мошенничестве возбуждается. Такую возможность не исключает КС РФ (см. Постановление КС РФ от 11.12.

2014 № 32-П).

Важное отличие

В чем же отличие мошенничества от сделки? Ответ на этот вопрос содержится в п. 26 упомянутого выше Постановления № 48. Это цель. При мошенничестве цель корыстная, а при заключении сделки – получение прибыли.

Корыстная цель предполагает стремление не только к личному обогащению, но и к возможности свободного распоряжения похищенным имуществом путем его отчуждения в пользу третьих лиц под видом собственного имущества мошенника.

А вот получение прибыли является неотъемлемой частью ведения предпринимательской деятельности и законом не запрещается (см. ст. 2 ГК).

Но мошенничество может осуществляться и в рамках действительной сделки. Это возможно в том случае, когда такой признак правонарушения, как противоправность, был как уголовным, так и гражданско-правовым. При этом кроме нарушения свободы воли потерпевшего имеют место и такие обстоятельства, как заключение фиктивной сделки, осуществление контрагентом недобросовестных действий.

Показательный пример

В 2009 году один российский банк заключил 30 форвардных сделок по купле-продаже американских долларов с компанией, которая была зарегистрирована на Кипре.

Следователи посчитали, что курс валюты при заключении сделки был искусственно завышен, что было сделано руководством компании с целью хищения. Способом хищения 240 млн.

рублей у банка, по мнению следствия, стал обман, что позволило квалифицировать деяние как мошенничество по ч. 4 ст. 159 УК. А с гражданско-правовой точки зрения имело место заключение фиктивной сделки.

Но здесь нужно вспомнить о том, что собой представляет форвардная сделка (см. п. 4 Указания Банка России от 16.02.2015 № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов»).

При заключении форвардной сделки о передаче в будущем иностранной валюты одной стороной другой, ее участники, используя различные прогностические методики, устанавливают курс валюты на ту или иную дату в будущем, стремясь получить прибыль в виде разницы между курсами валюты на заранее определенные даты. Разумеется, сказать точно, каким будет курс валюты на конкретную дату, стороны не могут. Прибыль получает та сторона сделки, чей прогноз окажется точнее. Другая сторона остается в убытке. И такие сделки считаются законными, если хотя бы одна из ее сторон имеет лицензию на проведение биржевых операций (см. ч. 2 ст. 1062 ГК).

Характерно, что банком добровольно были исполнены 14 сделок по невыгодному для него курсу, по одной сделке банк получил прибыль, четыре выгодные для банка сделки были исполнены в принудительном порядке по решению АС г. Москвы (на сумму порядка 2 млрд. руб.).

А 11 сделок были расторгнуты сторонами еще до момента исполнения. В конечном итоге именно банк получил прибыль примерно в 1,7 млрд. руб. Все сделки были заключены в один день.

Тем не менее, следователи сочли, что в случае заключения контрактов, по которым банк совершил ошибку, имело место мошенничество.

Компания подала встречный иск к банку, настаивая на мнимом характере заключенных сделок. АС г. Москвы в решении от 14.03.2016 было установлено, что все контракты относятся к числу действительных сделок, то есть признак противоправности с точки зрения гражданского права в деле отсутствует. Вышестоящие инстанции с этим согласились.

Из самого существа форвардных сделок следует, что стороны не могут находиться под воздействием обмана, поскольку прекрасно осведомлены об условиях заключения контрактов. Они добровольно соглашаются нести соответствующие риски. Поэтому о цели причинения ущерба другой стороне говорить в данном случае не приходится.

Еще один пример, свидетельствующий о серьезных трудностях разграничения сделки и мошенничества.

Против некого М. было выдвинуто обвинение в совершении мошенничества по ч. 4 ст. 159 УК. Ему инкриминировалось то, что он в 2006 году совместно с другими лицами получал на подконтрольную компанию денежные средства в Сбербанке по кредитным договорам для строительства птицефабрики, закупки оборудования, приобретения комбикорма. По мнению следствия, М.

изначально не собирался возвращать Сбербанку полученные средства. А предоставленные им в банк документы содержали заведомо ложные и недостоверные сведения о финансовом положении как заемщика, так и его поручителя. Компания, подконтрольная М., заключила 23 кредитных договора и частично их исполнила. Следствие посчитало, что это было сделано с целью маскировки истинных целей М.

по присвоению большей части полученных средств. Об этом якобы свидетельствовала и пролонгация ряда кредитных договоров. Компания также получила субсидии в размере около 2 млрд. руб. для того, чтобы возместить часть своих затрат на уплату процентов по кредитам. Следователи посчитали, что это было сделано с целью скрыть от Сбербанка истинный уровень платежеспособности заемщика.

Материальный ущерб, причиненный банку, был оценен следствием в размере 4 млрд. руб.

И тем не менее, говорить о мошенничестве в данном случае неуместно. Все отношения между М. и Сбербанком носили гражданско-правовой характер, за рамки закона не выходили. Кредитные договоры заключались надлежащим образом (см. ст. 819 ГК). Изучая представленные М. документы, сотрудники Сбербанка не обнаружили ничего подозрительного, поэтому говорить о том, что М.

представил заведомо ложные сведения, нельзя. Банк предпринял все необходимые меры по обеспечению взятых на себя М. обязательств (личное поручительство, залог имущества заемщика и т.п.). Несмотря на то, что всего между банком и компанией М.

было заключено 64 кредитных договора (41 выполнен полностью, 23 – частично), Сбербанк ни разу не обращался в суд с иском о признании сделок недействительными ввиду обмана или введения в заблуждение. Стороны неоднократно пролонгировали договоры, заключали допсоглашения, подписывали мировые соглашения.

То есть возврат долга был возможен с использованием чисто гражданско-правовых инструментов. И стороны ни разу не выразили сомнения в реальном, а не мнимом характере заключаемых сделок.

Кредитные мошенничества

Рассмотренная выше ситуация не может считаться уникальной. Что является камнем преткновения при рассмотрении судами дел по кредитным мошенничествам? Это, в первую очередь, необходимость точного определения предмета преступления.

Для кредитного мошенничества в таком качестве может выступать лишь тело кредита. При выявлении намерения обвиняемого в мошенничестве лица не возвращать полученные деньги, предметом хищения будет признаны те средства, которые поступили на счета заемщика.

А вот проценты за использование кредита, штрафы, пени, упущенная выгоды в состав ущерба включены быть не могут. Ведь из примечания 1 к ст. 158 УК следует, что говорить о хищении можно лишь в случае причинения потерпевшей стороне прямого действительного ущерба.

А такой ущерб заключается в уменьшении фондов владельца имущества, сюда не входят средства, которые еще в такие фонды не поступили.

Еще один важный момент. Напомню, что одним из признаков хищения выступает его безвозмездный характер. Из п.

30 Постановления № 48 следует, что замена похищенного имущества менее ценным не исключает квалификации деяния именно как мошенничества.

Поэтому суды при установлении размера ущерба потерпевшей стороне не обязаны учитывать малоценное имущество, которое виновный вернул своей жертве, путем вычитания его стоимости из полной стоимости похищенного имущества.

Вернемся к рассмотренному выше делу. М. было инкриминировано хищение на сумму свыше 4 млрд. руб., именно такая сумма была перечислена Сбербанком по 23 кредитным договорам, на эту сумму уменьшились его фонды. Компания М. погасила задолженность на сумму 412 млн. руб. На эту сумму размер ущерба банка был снижен.

В качестве процентов Сбербанку было перечислено еще свыше 2 млрд. руб. То есть банк получил от должника 2,6 млрд. руб. А после банкротства компании, подконтрольной М., Сбербанк был наделен правами требования на сумму более 3,8 млрд. руб. В конечном итоге в порядке компенсации за кредит в размере 4 млрд. руб.

Сбербанк получил от должника порядка 6,5 млрд. руб.

А теперь вопрос: как обстоит дело с таким обязательным признаком мошенничества, как безвозмездность?

Вы заметили, что мы любим все оптимизировать? Тогда, вот еще один пример: мы идем в ногу со временем и используем чат-боты, которому мы не платим зарплату и не начисляем налоги: У нас есть чат-бот, который отвечает за продажу семинаров, чат-бот, который отвечает за продажу книг и телеграмм-канал «Налоговая балалайка», где мы даем инструкции по выживанию для бизнеса.

Налоговый консультант, к.э.н., Е. Сивков

Источник: https://zen.yandex.ru/media/sivkov/kogda-moshennichestvo-eto-sdelka-a-sdelka-eto-moshennichestvo-5e330304f0472f788c3456c7

Квалифицирующие признаки мошенничества

Некоторые признаки мошенничества при сделке

20.03.2019 Прочитано: : нет комментов

Сегодня везде орудуют мошенники, целью которых является чужое имущество. Такие действия попадают под статью 159 УК РФ, по которой предусмотрено уголовное наказание.

Заключение

  1. Люди часто страдают от действий злоумышленников, в которых есть признаки мошенничества.
  2. В ходе уголовного производства выявляется состав преступления, классифицируются признаки мошенничества.
  3. Преступники, вина которых доказана в судебном порядке, будут привлечены к финансовой, административной или уголовной ответственности.

Состав преступления

Действия третьих лиц могут быть признаны мошенническими при наличии следующих факторов:

  • было совершено противоправное действие;
  • на имущество или объект недвижимости сменилось право собственности либо владелец;
  • потерпевшей стороне был причинён ущерб;
  • в действиях мошенника просматривается корысть.

Квалифицирующие признаки

В эту категорию включаются такие действия:

  • злоумышленнику доверили служебные обязанности;
  • аферист находится в родственных связях с потерпевшим;
  • преступник очень хорошо знаком со своей жертвой.

Внимание! Мошенником может быть признано физическое лицо, которому на момент совершения преступления исполнилось 16-ть лет. При этом у противоправного действия должна присутствовать объективная либо субъективная сторона.

Если человек использует служебное положение/должность для преступного деяния, то закон может признать совершившим мошеннические действия административный орган юридического лица.

Объективная сторона мошенничества или классификация ущерба от преступных действий

К объективным признакам совершённых преступных деяний можно причислить:

  • задействование фокусов/трюков;
  • подача потерпевшему ложной информации;
  • использование схем, характерных для фиктивных сделок;
  • жертву не поставили в известность о реальных обстоятельствах дела.

Субъекты уголовно наказуемого мошенничества

Попадают под регламент Уголовного кодекса и выступают в качестве субъектов преступления лица, возраст которых превышает 16-ть лет. Мошенники должны быть дееспособными. Если преступнику не исполнилось шестнадцати лет, то ему удастся избежать уголовной ответственности.

Обман как признак

Потерпевшие, которых умышленно ввели в заблуждение, практически всегда добровольно отдают своё личное имущество. В таких случаях обманом при мошенничестве будут считаться действия, направленные на неосведомление, искажение фактов, обязательных при заключении сделки.

Формы мошеннических обманов

Российским законодательством определяются следующие виды таких преступлений:

  • устное;
  • предусматривающее задействование фальшивых документов;
  • письменное;
  • фальсифицирующее предмет сделки;
  • предусматривающее обман при финансовых расчётах.

Внимание! К форме мошенничества следует отнести шулерские приёмы, которые задействуют аферисты в процессе игры в карты.

Злоупотребление доверием как признак мошенничества

Многие жулики с целью заполучить чужое имущество начинают втираться в доверие к его владельцам. В этом случае важным моментом при признании факта мошенничества будет являться наличие умысла со стороны арестованного лица в заведомом невыполнении взятых на себя обязательств.

Как правило, правонарушители злоупотребляют доверием граждан, убеждая их в правильности и финансовой выгоде принятого решения о передачи прав собственности на личное имущество.

Ответственность

В статье 159 УК указаны меры наказания:

  • штрафные санкции – от 200 до 1000 минимальных зарплат или других видов дохода осуждённых;
  • обязательные работы 180-240 часов;
  • исправительные работы от 1-го до 2-х лет;
  • арест 4-6 мес.;
  • тюремное заключение до 10-ти лет (с конфискацией имущества).

Если пострадавшему нанесён ущерб в сумме, не превышающей 1000 руб., то преступник за свои действия будет нести административную ответственность.

Виталий Николаевич
Доброго времени суток! Меня зовут Виталий Николаевич, я руководитель проекта izich.info. Имею 2 высших образования юридического и экономического направления. Являюсь индивидуальным предпринимателем. В рамках проекта занимаюсь направлениями: мошенничество, экономика и политика. Будем рады за конструктивную критику и похвалу.

, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Квалифицирующие признаки мошенничества Ссылка на основную публикацию Самое обсуждаемое за несколько дней

Источник: https://izich.info/obman/priznaki-moshennichestva

Схемы мошенничества с продажей квартир: как не попасться на уловки преступников?

Некоторые признаки мошенничества при сделке

Работая более 10 лет на рынке недвижимости, я неоднократно была свидетелем попыток обмануть доверчивых покупателей. Расскажу о стандартных схемах, которыми наиболее часто пользуются мошенники.

Основные схемы мошенничества с недвижимостью

Многие граждане стараются сэкономить на услугах риэлтора и попадают в самые неприглядные ситуации. Чаще всего они даже не подозревают, что против них ведётся тщательно спланированная преступная игра.

Подставной продавец и его исчезновение с авансом

Идея подставных персонажей купли-продажи – самая распространённая афёра, которую используют мошенники. Для того чтобы её провернуть, преступник находит съёмное жильё или втирается в доверие к одинокой женщине (мужчине, пожилому человеку).

А иногда просто делает дубликат ключей и действует, пока собственник находится в отъезде или просто на работе. Получив временный доступ в чужую квартиру, он начинает искать покупателей. Мошенник редко ограничивается одной жертвой.

В короткий промежуток он ведёт дела с разными покупателями так, чтобы они не столкнулись друг с другом:

  • приводит их на осмотр квартиры;
  • получает аванс за будущую сделку;
  • заключает предварительный договор купли-продажи (ПДКП).

Обычно при этом он предъявляет поддельные документы или поддельную доверенность с подлинными документами на чужую квартиру. Так как в ПДКП указан срок заключения сделки, к установленному сроку мошенник старается получить аванс от одного или нескольких человек, а затем – скрыться.

Исчезновение продавца по дороге в Росреестр

Некоторые преступники идут дальше. Они совершают мнимую сделку с покупателем и получают полную сумму денег за квартиру.

В этом случае перед ними стоит задача – скрыться от покупателя вместе с вырученными деньгами до того, как стороны попадут в Росреестр. Очевидно, что провернуть такую схему в одиночку практически нереально.

У подставного продавца должен быть подставной юрист, который:

  • одобрит совершение сделки;
  • признает поддельные документы подлинными;
  • составит договор сделки;
  • поставит поддельную подпись и такую же печать.

Если покупатель особенно доверчив, то мошенник может обойтись без юриста и без свидетелей, в присутствии которых он получает под расписку деньги.

Состояние преступности в РФ. Источник МВД.РФ

Продажа квартиры по доверенности

Махинации с доверенностями бывают следующих видов:

  • сделка по поддельной доверенности;
  • доверенность, полученная обманным (преступным) путём;
  • просроченная доверенность.

Если доверенность поддельная или уже недействующая, то преступник не доведёт сделку до конца: он постарается скрыться с авансом или по дороге в Росреестр.

А если доверенность подлинная, но получена обманным путём или в результате насилия над собственником – проблемы могут начаться после вступления в собственность на квартиру.

Генеральная доверенность вместо договора

Нередко продавец ссылается на отсутствие времени и предлагает составить доверенность. То есть вместо договора купли-продажи (ДКП) покупатель получает генеральную доверенность с правом продажи и переоформления квартиры.

По факту такие действия правомерны и законны. Но когда действуют мошенники, после получения от покупателя денег и передачи ему нотариальной доверенности они практически сразу же отзывают её. Соответственно, доверенное лицо остаётся на руках с бесполезной бумагой, которой уже нельзя воспользоваться.

Оспоримые сделки

Иногда преступники действуют открыто и цинично. Они стараются подтасовать сделку под основания ст. 166 Гражданского кодекса (ГК) РФ, чтобы подвести её под двустороннюю реституцию (возврат полученного по сделке) на основании ст. 167 ГК РФ. Такими основаниями чаще всего являются:

  • алкогольное опьянение;
  • наркотический транс.

А иногда – факт недееспособности.

Выгода обычно заключается в том, что жертва платит сумму большую, чем указано в ДКП, а в результате реституции возвращает только то, что указано в договоре. Или после аннулирования сделки, заключённой в изменённом состоянии, продавец утверждает, что не может вернуть деньги, так как они истрачены, и даёт обещание вернуть их частями в течение 10-15 лет.

Нарушение прав несовершеннолетних

Аферисты могут быть обычными семейными людьми, имеющими детей, или – их родственниками. Сделка совершается без предварительной выписки матери с детьми с обещанием сделать это позже.

Впоследствии женщина утверждает, что ей некуда идти и продолжает проживать в квартире вместе с новыми собственниками. Нередко суды не могут найти оснований для её выписки и вынуждены принять сторону мошенницы.

Признаки мошенничества и способы защититься от них

Попасть на удочку мошенников можно только тогда, когда проявляешь безусловную халатность и небрежность к своим имущественным интересам. Ведь даже при простом общении с преступником заметно, что он:

  • говорит пространно, непонятно и неконкретно;
  • постоянно озирается и делает вид, что сильно занят;
  • документы показывает второпях, «наезжает» и убеждает в том, что у него всё хорошо;
  • у него не все документы в порядке, но он убедительно аргументирует – почему;
  • снижает стоимость квартиры до абсурдных размеров;
  • завышает размер аванса больше положенного;
  • отказывается от обращения к юристу или риэлтору.

Одной внимательной проверки паспорта может быть достаточно для того, чтобы мошенник перестал общаться с намеченной жертвой.

Легко избавиться от проблем, если действовать по инструкции:

  • сделать выписку из ЕГРН и сверить собственника недвижимости;
  • затем предложить показать имеющуюся документацию своему знакомому юристу;
  • уточнить действие доверенности на текущий момент и встретиться с доверителем;
  • отказаться указывать в ДКП цену ниже, чем сумма передаваемых денег;
  • не производить ни одного действия, не входящего в алгоритм сделки.

А ещё лучше – получить сопровождение сделки от компетентного лица, уплатив ему по договору услуг соразмерную часть денег. В таких случаях уловки мошенников оказываются бессильными, а сделки проходят гладко и без сбоев.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Источник: https://zakonguru.com/nedvizhimost/ulovki-moshennikov.html

Бизнес
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: