Экономические мошенничества и Россия

Искусство обмана: самые хитроумные аферы в отечественной истории

Экономические мошенничества и Россия

https://ria.ru/20180104/1511908341.html

Искусство обмана: самые хитроумные аферы в отечественной истории

РИА Новости, 04.01.2018

2018-01-04T08:00

2018-06-21T17:55

/html/head/meta[@name='og:title']/@content

/html/head/meta[@name='og:description']/@content

https://cdn22.img.ria.ru/images/sharing/article/1511908341.jpg?11531389891529592959

Wstfgl .

Очень занятные истории, спасибо! Вот и верь после подобного людям, которые утверждают “А вот раньше такого не было!”

38

rustam-ruslanovich777

В современном мире Микрофинансовые организации – это легализованное мошенничество!

32

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2018

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdn25.img.ria.ru/images/_0:0:0:0_1400x0_80_0_0_3d955aed62481739923d4cc46316dff0.

https://cdn25.img.ria.ru/images/_0:0:0:0_1400x0_80_0_0_3d955aed62481739923d4cc46316dff0.

https://cdn25.img.ria.ru/images/_0:0:0:0_1400x0_80_0_0_3d955aed62481739923d4cc46316dff0.

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

происшествия

08:00 04.01.2018 (обновлено: 17:55 21.06.2018)

79894

МОСКВА, 4 янв — РИА Новости, Виктор Званцев. Липовая армия, продажа Эрмитажа и финансовая пирамида XIX века — во все времена авантюристы искали легкие способы быстрой наживы.

Причем на удочку мошенников попадались не только люди с низким и средним достатком, но и известные предприниматели и влиятельные государственные чиновники.

РИА Новости публикует подборку самых необычных афер, проведенных в Российской империи и Советском Cоюзе.

В списках не значится

Парадоксально, но одна из самых крупных экономических афер советского периода произошла во время Великой Отечественной войны.

В 1941-м в городе Калинин (Тверь) дезертировавший с фронта офицер Красной армии Николай Павленко по поддельным документам открыл “Участок военно-строительных работ №5 Калининского фронта” (УВСР-5).

Печать из подошвы башмака вырезал его подельник Людвиг Рудниченко.

Павленко объявил себя командиром строительной части и майором Красной армии. На деньги, полученные по фальшивым бумагам, организация строила дороги и шила одежду. Если банковские служащие начинали что-то подозревать, их подкупали крупной взяткой.

Кроме кредитных организаций, Павленко сотрудничал также с военными комендатурами, которые по запросу направляли в УВСР-5 раненых бойцов. После лечения тех подряжали на стройку. К 1945 году штат организации разросся до 300 человек, а бюджет достиг трех миллионов рублей.

При этом все контракты выполнялись качественно и в срок.

После войны Павленко расформировал УВСР-5 и основал Управление военного строительства-1 (УВС-1). Глобальная афера вскрылась только в 1952-м. И то случайно. Один из прорабов не получил деньги за работу и обратился в милицию. Во время проверки выяснилось, что в списках министерства обороны СССР ни УВСР-5, ни УВС-1 не значатся.

Павленко  задержали в том же году в Кишиневе. К тому времени он уже “дорос” до полковника, а при обыске у него нашли еще и генеральские погоны. Два года спустя суд приговорил главного мошенника к расстрелу, а остальных членов организации — к различным срокам.

Интересно, что многие из них даже не знали, что работают в несуществующей части.

Ювелир и психиатр

Известная мошенница Софья Блювштейн по кличке Сонька Золотая Ручка в конце XIX века придумала и реализовала одну из самых невероятных афер. События развернулись в Одессе. Мошенница пришла в ювелирный магазин и сообщила владельцу Карлу фон Мелю, что ее супруг — известный психиатр — хочет сделать подарок любимой жене.

Софья выбрала самые дорогие украшения и попросила хозяина лавки лично доставить их в дом врача к назначенному часу. После этого она отправилась к медику и, представившись супругой фон Меля, пожаловалась на психическое расстройство своего мужа, заявив, что тот постоянно твердит о каких-то драгоценностях. Врач выслушал обеспокоенную женщину и согласился осмотреть пациента.

Прием удивительным образом совпал со временем доставки украшений.

https://www.youtube.com/watch?v=jG6Bi19hZsY

Блювштейн встретила ювелира на пороге “своего” дома и, взяв заветную коробку, попросила его пройти в кабинет “мужа” для расчета. Ничего не подозревающий фон Мель стал требовать у доктора деньги, однако вместо купюр получил лишь сеанс психотерапии.

В итоге взбешенного продавца скрутили приехавшие санитары и увезли его в клинику. Сонька же вместе с драгоценностями к тому времени была уже далеко. Эту историю в 1936-м экранизировали американские кинематографисты.

Главную роль в фильме сыграла Марлен Дитрих.

“Ветеран”

Вор-рецидивист Вениамин Вайсман бежал из Вологодской колонии зимой 1944-го. Дерзкий “рывок” на волю стоил бывшему заключенному двух ног, ампутированных из-за обморожения. С основной профессией пришлось завязать, однако предприимчивый Веня сумел грамотно воспользоваться своим увечьем.

Он обзавелся липовым удостоверением Героя Советского Союза и двумя Золотыми Звездами, изготовленными фальшивомонетчиками. За два года “ветеран” обошел кабинеты 26 министров. Для каждого чиновника у него была припасена жалобная история — однажды он даже представился однополчанином Василия Сталина.

Растроганные госслужащие обычно не отпускали Вайсмана с пустыми руками и подкидывали ему деньжат. Дошло до того, что на приеме в ЦК инвалиду решили подарить квартиру в центре Киева.

Так Вениамин перебрался на Украину, однако через несколько лет вновь вернулся в столицу и опять стал наведываться в гости к политикам.

Это продолжалось до тех пор, пока обман не заподозрили. Вчерашний “ветеран” получил девять лет колонии. Интересно, что после отбытия наказания он пришел в МУР и поклялся завязать с криминальным ремеслом. Оперативники прониклись и устроили его в оренбургский дом инвалидов. Позже благодаря Вайсману им удалось раскрыть крупное мошенничество в этой организации.

Ваня Семь Процентов

Автором первой финансовой пирамиды стал руководитель общественного банка города Скопин Рязанской губернии Иван Рыков еще в XIX веке. Молодой человек предлагал горожанам вклады под очень высокий процент — 7,5. В то время как другие банки давали максимум 3 процента.

Чтобы вселить уверенность в будущих клиентов, Рыков публиковал липовые отчеты об отличном состоянии дел кредитной организации. Поначалу скопинцы скептически отнеслись к подобному предложению, однако после того, как немногочисленные вкладчики получили обещанную прибыль, в банк сразу же выстроилась длинная очередь.

Вскоре о нем узнали в Москве и Санкт-Петербурге, и на Рязанщину потянулись люди со всех уголков Российской империи. При этом в сети любителей легкой наживы попались многие богатые купцы и ремесленники. 

В городок полились инвестиции — была построена железная дорога, открылось несколько учебных заведений и благотворительных организаций. Никто не задумывался о том, за счет каких средств банк покрывает высокий процент.

Сказка продолжалась почти 15 лет, пока банковские долги не достигли рекордных по тем временам сумм. Во время ревизии касса, в которой числилось 13 миллионов рублей, оказалась пуста. Выяснилось, что деньги вкладчиков оседали в кармане Рыкова и его подельников.

Афериста признали виновным в мошенничестве и сослали в Сибирь, где через 15 лет он скончался.

Зимний дворец

Многие знакомы с историей аферы по “продаже” Эйфелевой башни, которую провернул чешский мошенник Виктор Люстиг. Однако он не был пионером в этом деле. В конце XIX века русский корнет Николай Савин “продал” американцу… Зимний дворец.

Когда Савин стоял в карауле, к нему подошел житель США и на ломаном русском выразил желание приобрести Эрмитаж, чтобы затем разобрать его по частям и отвезти к себе на родину. Находчивый караульный сразу представился владельцем недвижимости и перешел к переговорам о цене.

Уже на следующий день были готовы документы с “липовой” гербовой печатью, сделанной обычной монетой. Когда американец передал деньги, во дворце погас свет. Аферист успокоил покупателя, сказав, что с завтрашнего дня счет за электроэнергию будет приходить на имя нового владельца. Сцена была разыграна для того, чтобы иностранец не стал заходить внутрь.

В итоге корнет забрал два чемодана денег и скрылся. На следующий день к Зимнему подъехали машины с рабочими, однако демонтировать здание им никто не позволил, поскольку бумага, предъявленная американцем, оказалась обычным долговым обязательством.

Источник: https://ria.ru/20180104/1511908341.html

Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону

Экономические мошенничества и Россия

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

  1. Виды мошенничества в банке
  2. Виды мошенничества в интернете
  3. Виды мошенничества по телефону
  4. Виды мошенничества с деньгами
  5. Какие бывают виды мошенничества
  6. Самые распространенные виды мошенничества
  • Обманные действия;
  • Злоупотребление доверием;
  • Умышленное искажение фактов или умолчание;
  • Хищение чужой собственности;
  • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
  • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

Виды мошенничества по телефону

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники.

Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки.

Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

Виды мошенничества с деньгами

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами.

Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах.

Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага).

Также практикуется «недостача» – из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные. 

Какие бывают виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают.

Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте.

Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов.

Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей.

Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/vidy-moshennichestva/

Что такое экономическое мошенничество

Экономические мошенничества и Россия

Власти страны, позаботившись о либерализации уголовного права, предложили отличать экономическое мошенничество от преступлений в данной сфере. Что значит данное понятие, чем махинации отличаются от похожих преступных деяний, и какова ответственность за финансовые аферы, вы узнаете из нашей статьи.

Чем преступление отличается от мошенничества?

Экономическое мошенничество – это посягательство на финансовую безопасность хозяйствующего субъекта, независимо от формы собственности. В ст.

159 УК РФ отмечены основные признаки мошеннических действий – деяния, совершаемые с помощью обмана (часто злоумышленник втирается в доверие к человеку для завладения имуществом).

Как результат, потерпевшая сторона теряет свой предмет собственности либо право на тот или иной объект. В этой ситуации речь идет не о воровстве. Жертва добровольно расстается с тем, что принадлежит ей по закону.

Коммерческая деятельность, основанная на финансовых махинациях, обмане с целью наживы, является экономическим преступлением.

Все виды афер в этой сфере можно считать умышленными, ссылаясь на соответствующий раздел правовых норм законодательства России. Таким образом, субъект правонарушения полностью несет ответственность за свои незаконные действия.

Основные отличия экономического преступления от мошенничества в той же области – это предмет. В первом случае им являются отношения, которые складываются между сторонами, во втором – право собственности. При этом махинации всегда происходят явно, а их непосредственным участником является пострадавшая сторона.

Примеры

Следующие примеры помогут во всем разобраться.

Так, если ИП возьмет займ в финансовой организации, а затем скроется с денежными средствами вместо внесения ежемесячных платежей, такие действия будут охарактеризованы как мошенничество.

Если он никуда не денется, но при этом выполнять свои кредитные обязательства не сможет вследствие объективных обстоятельств, его действия можно отнести к преступлению.

Или если лицо по договору подряда получит крупную сумму денег в качестве предоплаты, но свои обязательства не исполнит – это можно назвать мошенничеством. Но когда он по каким-то обстоятельствам даже и не приступит к выполнению работ, или не успеет к сроку – это преступление.

Махинации с использованием служебного положения нередко совершаются должностными лицами, которые присваивают денежные средства государства.

К примеру, руководство учреждения здравоохранения получает деньги на ремонт больницы, но оформляет со строительной компанией фиктивный договор подряда.

В результате помещения лечебных корпусов  остаются не отремонтированными, и финансов на счету организации тоже нет.

Виды экономического мошенничества

Рассмотрим наиболее распространенные виды обмана.

Электронное мошенничество

Значительная доля всех присылаемых смс, электронных писем и других посланий содержит в себе ложные сведения, которые направлены на вымогательство денежных средств.

В подобных сообщениях предлагается поучаствовать в акциях сомнительного характера, финансовых пирамидах с быстрым обогащением либо пожертвовать средства на лечение, узнать об уникальности заработка и др.

Выделяют также следующие типы преступлений в интернете:

Чтобы отказаться от назойливой рекламы, необходимо позвонить либо послать смс на «бесплатный» номер, однако в результате пользователь подписывается на платные рассылки, а со счета будет постоянно или единовременно списываться определенная сумма денег;

  • заражение вирусом компьютера или телефона.

Данный вид электронного мошенничества расценивается как кража, если происходит лишь изъятие конфиденциальных данных пользователя. В случае преступных действий на устройство жертвы устанавливается вредоносное программное обеспечение, вынуждающее пользователя отправить аферистам деньги под тем или иным предлогом;

  • просьбы финансовой поддержки от лица близких родственников, об ошибочном поступлении на ваш счет денег, о победе в розыгрыше приза.

В последние годы участились случаи мошенничества с банковскими карточками. Жертвами нередко становятся пожилые люди. В силу своей неосведомленности, они называют незнакомцам коды своих карт, а иногда и сами переводят средства на счета злоумышленников.

Лохотроны: уличные лотереи, наперстки и прочее

До сих пор эффективен подобный обман на улицах. Желающих принять участие в лотереях и играх в наперстки не убывает.

Схема привлечения людей устроена достаточно просто: на глазах у толпы «случайный прохожий» выигрывает крупную сумму денег. Подобное представление заманивает всех азартных игроков и любителей халявы.

Поначалу человеку даже немного дают выиграть, чтобы сильнее вовлечь в процесс, а в итоге жертва проигрывает по-крупному.

Игры в карты

Опытные карточные шулеры практикуют свои способности в поездах, гостиницах, вокзалах и прочих местах, где проходит много народа. Их работа ориентирована, прежде всего, на азартных людей и тех, кто просто любит риск.

Таких граждан в наше время немало. В самом начале игры жертве будет вести, однако в итоге она проиграет.

Профессиональные мошенники ищут людей с определенным складом ума и умеют их различить среди массы, и успешно увлечь в свою игру.

Гадание

Уличные гадалки, цыганки, целители встречаются в большом скоплении людей и работают группой или поодиночке. Каждый из них является в некоторой степени психологом, умеющим отыскать наиболее подходящую для аферы жертву. В основном, ими становятся молодежь и женщины.

Злоумышленники находят к ним индивидуальный подход, а также выслушивают все жалобы, оказывают готовность помочь в разрешении всех проблем и имеющихся болезней за чисто символическую плату. Часто прибегают к запугиванию или внушению, и мотивируют это тем, что если не взяться за решение вопроса сейчас, далее будет намного хуже.

Экстрасенсы чаще всего добиваются многократного прихода человека на сеансы «оздоровления» и «предсказания». Результат один – ни финансов, ни желаемого результата.

В большинстве ситуаций мошенники хотят завладеть имуществом своей жертвы. Как правило, это деньги, драгоценности, ценные вещи. Если речь заходит о махинациях в крупных размерах, в этой ситуации и «добыча» преступника более крупная – участок надела, бизнес, а также объекты недвижимости.

Экономические преступления: категории

Экономические преступления разделяют на категории, характеризующиеся определенными видами финансовой деятельности физлица или юрлица. Это деяния, за которые предусмотрена ответственность по УК РФ:

  • правонарушение общепринятых принципов ведения предпринимательской либо иной коммерческой деятельности (нелегальная банковская деятельность – ст. 172; незаконная предпринимательская деятельность – ст. 173; легализация финансов, полученных незаконным методом – ст. 174);
  • против интересов кредиторов (неуплата долга – ст. 177; приобретение займа нелегально – ст. 176);
  • проявление монополизации и применение противоправных способов для ведения конкуренции (разглашение финансовых и банковских тайн, полученных незаконно – ст. 183);
  • основанные на махинациях оборота ценных бумаг и валюты (изготовление поддельных денег и документации – ст. 186);
  • в сфере таможенных операций (неуплата таможенных платежей – ст. 194);
  • относящиеся к налогообложению (страховых взносов, неуплата налогов – ст. 199 и ст. 198 соответственно);
  • против общественности и интересов потребителей (нарушение положений изготовления и применения государственных ярлыков – ст. 181).

Все вышеуказанные категории приведены для ознакомления. Изучить расширенный список статей в сфере экономической деятельности можно в гл. 22 УК РФ.

Какой срок грозит?

Экономическое мошенничество и экономические преступления уголовно наказуемы. К примеру, за хищение имущества предусматривается лишение свободы минимум на два года, максимум – на десять лет. Законодатель определяет и более мягкие санкции в виде штрафа или обязательных работ.

Итак, экономические преступления во многом похожи с экономическим мошенничеством. Основное отличие – это тайный умысел и тщательно продуманные действия. Аферисты всегда втираются в доверие к своим жертвам, заставляя в добровольном порядке отдать свое имущество. Обманутыми могут быть как государство, так и граждане.

Если вы стали жертвой обмана, рекомендуем обратиться к нашим юристам. Позвоните по телефону или задайте свой вопрос онлайн.

Источник: https://juristconsul.ru/moshennichestvo/moshennichestvo-s-kreditami-finansami/chto-takoe-ekonomicheskoe-moshennichestvo/

Бизнес
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: